Bosna i Hercegovina suočava se s gotovo sigurnim povratkom na sivu listu Radne skupine za financijske akcije (FATF).
Prema informacijama koje su dobili novinari Nezavisnih, sada je gotovo sigurno da će se Bosna i Hercegovina naći na sivoj listi FATF-a Vijeća Europe, što će imati nesagledive posljedice za Bosnu i Hercegovinu, kojih javnost još nije svjesna, ali će ih osjetiti tijekom mjeseci i godina koje dolaze.
Iako FATF nije mogao dati izravan odgovor na pitanje hoće li Bosna i Hercegovina biti stavljena na crnu listu, potvrdili su da će se o toj temi uskoro raspravljati na plenarnoj sjednici.
„S obzirom na to da evaluaciju BiH provodi Odbor stručnjaka za evaluaciju mjera za sprječavanje pranja novca (MONEYVAL), jedno od devet regionalnih tijela unutar FATF-a, čiji je i BIH članica, za dodatne informacije trebate se izravno obratiti MONEYVAL-u. Posljednja evaluacija BIH, koju je proveo MONEYVAL, provedena je 2024. godine. Izvješće sadrži procjenu usklađenosti zemlje sa standardima FATF-a, kao i preporučene korake za daljnje djelovanje“, objasnili su nam.
Podsjećamo, u tom izvješću objavljenom krajem 2024. godine, BIH nije ispunila standarde u području sprječavanja pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti.
Iako je zabilježen određeni napredak u izgradnji institucija i pravnog okvira, kao i činjenica da banke provode postupke praćenja transakcija, uočen je cijeli niz slabosti i propusta, posebno u pogledu korištenja financijske forenzike, kvalitete financijskih istraga i sudskih postupaka, kao i donošenja proaktivnih mjera za sprječavanje ovih pojava.
Osim toga, napomenuto je da mjere nadzora nad notarima i drugim pravnim osobama nisu na istoj razini kao kada su u pitanju banke, a problem je i nedovoljna transparentnost u nevladinom sektoru.
Kada je riječ o Delegaciji EU, oni već nekoliko tjedana ozbiljno upozoravaju da bi cijeli niz europskih pogodnosti mogao biti ugrožen ako se BiH vrati na sivu listu, poput pristupa SEPA sustavu, odnosno jedinstvenom europskom platnom sustavu. Ova pogodnost učinila bi financijske transakcije između BiH i EU jeftinijima i lakšima, kao i omogućila bi BiH pristup digitalnom euru i drugim digitalnim rješenjima koje priprema EU.
Kako je FATF upozorio za Independents, sljedeća evaluacija MONEYVAL-a za BIH planirana je tek za 2031. godinu, što postavlja pitanje kako će BIH biti skinuta sa sive liste prije sljedećeg desetljeća.
Delegacija EU upozorava da bi siva lista mogla imati ozbiljne ekonomske i financijske posljedice za institucije, gospodarstvo i građane BIH.
„Kako bi se izbjeglo ulazak na sivu listu FATF-a, nadležne institucije trebale bi ubrzati provedbu preporučenih mjera, posebno u području jačanja kapaciteta za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, učinkovitijeg nadzora nefinancijskog sektora, poboljšanja međunarodne suradnje i provedbe ciljanih financijskih sankcija Ujedinjenih naroda“, naglašavaju.
