Prošle godine pod lupom financijskih inspektora pronađene su sumnjive transakcije u ukupnom iznosu od 298,14 milijuna maraka.
Financijsko-obavještajni odjel (FOO) Agencije za istrage i zaštitu (SIPA) prošle je godine primio ukupno 1.263 obavijesti o sumnjivim transakcijama ukupne vrijednosti 298.144.814 KM.
-Od tog broja, banke su podnijele 660 obavijesti o sumnjivim transakcijama u iznosu od 267,77 milijuna KM, a ostali obveznici 601 obavijest u iznosu od 30,08 milijuna KM. Osim toga, dvije obavijesti u ukupnom iznosu od 288.484 KM okarakterizirane su kao sumnjive prema procjeni analitičara – navodi se u izvješću o radu FOO-a za prošlu godinu.
Prikazani podaci pokazuju da su u 2025. godini, kao i u ranijem razdoblju, banke imale najznačajnije sudjelovanje u prijavljivanju transakcija, što je posljedica dominantne uloge banaka u sektoru financijskih usluga u BIH.
Od ostalih poreznih obveznika, najznačajnije sudjelovanje u prijavljivanju transakcija imali su javni bilježnici.
U usporedbi s prethodnom godinom uočen je pad broja prijavljenih sumnjivih transakcija s 1.279 obavijesti u 2024. na 1.263 prijavljene takve transakcije u 2025. godini.
Kada je riječ o vrijednosti sumnjivih transakcija, također je došlo do blagog pada, jer je u 2024. godini ukupna vrijednost takvih transakcija iznosila 298,19 milijuna maraka, a u prošloj godini 298,14 milijuna KM.
Analiza svih dostupnih informacija i podataka vezanih uz prijave sumnjivih transakcija podnesenih tijekom 2024. godine pokazuje da su nakon analize prikupljenih informacija, podataka i dokumentacije otklonjene sumnje u 37,04 posto prijava sumnjivih transakcija. U 62,73 posto prijavljenih sumnjivih transakcija, FOO je potvrdio sumnju poreznog obveznika u postojanje kaznenog djela ili sumnju na neku drugu nepravilnost, najčešće u vezi s kršenjem zakona iz područja poreza i deviznih prekršaja.
Status “u funkciji” i dalje ima 0,23 posto prijava sumnjivih transakcija.
Ekonomisti navode da ako uzmemo ukupan volumen transakcija kroz bankarski sustav, 300 milijuna, iako se u početku čini kao puno novca, ne predstavlja veliki postotak.
-Transakcije se mjere desecima milijardi maraka, tako da je 300 milijuna samo mali postotak ukupnog volumena transakcija u bankarskom sektoru. Osim toga, zakon i podzakonski akti definiraju da svaku transakciju određenog iznosa banke moraju prijaviti – rekao je za “Glas” ekonomist Marko Đogo.
Također se navodi da se velika količina prijavljenih sumnjivih transakcija na kraju pokaže legitimnom.
